新加坡家族辦公室的門檻以及好處

根據(jù)我們接觸到的申請新加坡家族辦公室的客戶的經(jīng)驗,絕大部分設(shè)立的目的是為了拿到新加坡本地身份,同時通過轉(zhuǎn)換身份能進行稅務(wù)籌劃。如果您有大量的資產(chǎn)需要保值或者增值,需要通過轉(zhuǎn)換身份隔離風(fēng)險,需要為孩子的教育以及未來做打算,那么新加坡辦公室您有必要了解一下。
 
家族辦公室是什么?
 
家族辦公室通過現(xiàn)代企業(yè)管理制度體系,為超高凈值家族提供海外投資、資產(chǎn)配置、稅務(wù)規(guī)劃,移民規(guī)劃及家族財富傳承等服務(wù),有效保持家族凝聚力,使家族財富可持續(xù)傳承。
 
根據(jù)美國家族辦公室協(xié)會的定義,家族辦公室是“專為超級富有的家庭提供全方位財富管理和家族服務(wù),以使其資產(chǎn)的長期發(fā)展,符合家族的預(yù)期和期望,并使其資產(chǎn)能夠順利地進行跨代傳承和保值增值的機構(gòu)。
 
家族辦公室的類型
 
1. 單一家族辦公室(SFO, Single Family Office)   
 
單一家族組建的家族辦公室稱為單一家族辦公室SFO。它是一種私營公司,單個家族管理自己家的資產(chǎn)。資產(chǎn)裝入家族基金里,基金投資由申請人自己或參考理財規(guī)劃師選定;由富有家族設(shè)立的法人實體,用以進行財富管理、財富規(guī)劃、以及為本家族成員提供其他服務(wù)。運營費用由一個家族承擔(dān),成本較高,但私密性更有保障。
 
新加坡單一家族辦公室SFO可豁免注冊基金管理公司(RFMC)和持牌基金管理公司 (LFMC)基金牌照。新加坡單一家族辦公室不僅可以幫助申請人實現(xiàn)移民目的,還可享受投資收益免稅福利,從而實現(xiàn)身份、資產(chǎn)規(guī)劃、財富傳承一步到位的目的。
 
2. 聯(lián)合家族辦公室(MFO, Multi Family Office)
 
由多個家族聯(lián)合在一起組建的家族辦公室稱為聯(lián)合家族辦公室MFO,這些家族不一定彼此關(guān)聯(lián)。主要有三類來源:第一類是由單一家族辦公室SFO接納其他家族客戶轉(zhuǎn)變而來,第二類則是私人銀行為了更好地服務(wù)大客戶而設(shè)立,第三類是甶專業(yè)人士創(chuàng)辦。
 
新加坡聯(lián)合家族辦公室MFO需要基金管理公司(RFMC)和持牌基金管理公司 (LFMC)基金牌照,類似企業(yè)資產(chǎn)管理(EAM)。
 
家族辦公室的好處
 
1.基金收益享免稅優(yōu)惠
 
新加坡稅務(wù)身份,合理降低個人所得稅;13O和13U系列中的合資格基金公司無需繳納17%的企業(yè)所得稅;無資本利得稅,無遺產(chǎn)稅。
 
2.全球資產(chǎn)配置
 
健全的金融體系和法規(guī),世界領(lǐng)先的財富管理機構(gòu)聚集地;可自由選擇開戶銀行或者其他金融機構(gòu),面對全球投資市場;無外匯管制。
 
3.最優(yōu)稅務(wù)規(guī)劃
 
客戶通過EP獲得新加坡稅務(wù)居民身份。
 
4.全家移民
 
主申請人可為配偶和21歲以下子女申請DP(家屬準證),為雙方父母申請LTVP(長期探訪準證)。
 
5.海外身份規(guī)劃
 
客戶可通過高級工作準證(EP)轉(zhuǎn)換新加坡永久居民(PR)的方式移民新加坡。
 
6.家族財富傳承
 
通過家族辦公室建立長久的家族傳統(tǒng),實現(xiàn)跨代傳承及家族財富的保值與增值。
 
豁免企業(yè)所得稅的家族辦公室的條件
 
新加坡家族辦公室最基本的架構(gòu)是成立兩家公司:
 
1. 一家是基金公司,可持有家族名下持有的投資資產(chǎn),例如:金融資產(chǎn)、企業(yè)股權(quán)、保單、房產(chǎn)(除中國大陸地區(qū)房產(chǎn))等;在13O和13U計劃框架下,資產(chǎn)所產(chǎn)生的收益永久享受稅收豁免,生效時間為提交13O免稅令正式申請支持文件的日期,無需等到獲批后;
 
基金公司,根據(jù)13O計劃條件的要求,須是新加坡注冊的公司,13U計劃不要求基金須在新加坡注冊成立,且基金管理公司形式相對靈活,可以是公司、有限合伙、信托等實體。
 
*稅收豁免包括:境外地產(chǎn)投資、大部分投資的股息和利息收入、證券衍生品等交易所得、傳統(tǒng)金融產(chǎn)品投資收入;
 
稅收豁免不包括:本地地產(chǎn)的租金收入、房地產(chǎn)基金投資收入、本地企業(yè)經(jīng)營收入、貴金屬投資收入、本地加密貨幣投資收入。
 
2. 一家是基金管理公司,即家族辦公室,向基金公司提供基金管理服務(wù);申請人用此公司申請就業(yè)準證EP,也可以和配偶一起申請就業(yè)準證EP。
 
 
如您還有任何關(guān)于新加坡、香港家族辦公室的問題,可以后臺留言或者來電咨詢
 
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最后更新時間:2023-03-13 閱讀:58次

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