國際匯款遲遲未到賬,該怎么辦?
最近,有客戶問到國際匯款為什么遲遲未能收到,筆者整理了以下4種解決方案,希望也能對(duì)廣大讀者有所啟發(fā)。
詳情
一般情況下,導(dǎo)致國際匯款未能即時(shí)到賬大致分為以下4種:
1. 匯款信息填寫不正確(或不完整)
大多數(shù)的國際匯款未到賬的原因基本都是匯款信息填寫不正確導(dǎo)致的,不過這種情況大家也無需擔(dān)心,匯款資金會(huì)原路被退回匯款行,再重新操作即可。
如果是信息填寫不完整也同樣會(huì)導(dǎo)致匯款不能及時(shí)到賬,例如未填寫合作銀行的帳戶行,款項(xiàng)經(jīng)過的中間行多,那么,收匯的時(shí)間也會(huì)相對(duì)更長(zhǎng)一些。
如果未填寫銀行的SWIFT CODE,賬戶行需要進(jìn)行手工處理。
2. 受理匯款不等于完成匯款
有一種情況是客戶已經(jīng)到銀行辦理了匯款,但實(shí)際頭寸并沒有劃轉(zhuǎn)過來。
客戶已將款項(xiàng)匯出,并且也已提供了匯款報(bào)文,但經(jīng)過審核,發(fā)現(xiàn)報(bào)文上的起息日比匯款日晚了幾天。
所以,即便是已經(jīng)收到了客戶發(fā)送的匯款報(bào)文,我們也需要關(guān)注一下起息日等相關(guān)信息。
3. 涉及反洗錢情況或來自于高風(fēng)險(xiǎn)國家的款項(xiàng)
如果匯款的報(bào)文附言信息中,某段信息正好與賬戶行的反洗錢部門的黑名單相匹配,該筆款項(xiàng)有可能會(huì)被該銀行的合規(guī)部門攔截,這時(shí)就只能等待合規(guī)部門調(diào)查核實(shí)后才能放行。
若是來自于被制裁或戰(zhàn)亂國家或地區(qū)的款項(xiàng),首先要確定的是收款行是否能夠收款,避免客戶打款到該銀行后被告知無法收取該款項(xiàng),會(huì)產(chǎn)生不可避免的麻煩,給雙方帶來不好的體驗(yàn)。
4. 不存在的匯款
如果客戶說已匯款,但又一直未到賬,排除以上幾種情況后,企業(yè)需要考慮該客戶是否真的將款項(xiàng)匯出。
尤其是國外客戶不愿意提供報(bào)文或只提供匯款申請(qǐng)書而不提供報(bào)文等情況。
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最后更新時(shí)間:2022-10-18 閱讀:96次分享本文
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