警惕!香港支票匯入新騙局,香港銀行賬戶入賬的錢也會(huì)被撤銷?
最近外貿(mào)人在福步論壇爆出了驚人的詐騙手段,筆者查詢了相關(guān)信息,發(fā)現(xiàn)相似的詐騙案例不是最近才有,以前也有零星的報(bào)道,但可能那些報(bào)道的傳播不夠廣,受眾不夠多,還是不斷有新受害人。我司希望擁有香港公司或者香港個(gè)人賬戶的外貿(mào)公司、財(cái)務(wù)人士以及投資人士等能認(rèn)真閱讀下文,警惕被不法分子利用信息不對(duì)稱以及人性弱點(diǎn)-貪念騙取錢財(cái)。
重點(diǎn)
不要貪心!不要貪心!不要貪心!
不要以為入賬等同到賬!不要以為入賬等同到賬!不要以為入賬等同到賬!
重要的事情說(shuō)三遍。如果沒有時(shí)間通讀全文把上面兩點(diǎn)記住就可以了。
案件回顧
2022年5月7日有外貿(mào)人在福步論壇發(fā)帖,稱自己遭遇了香港賬戶的騙局!
已入賬的錢,竟然被撤銷了
4月17日一個(gè)香港騙子和我在某平臺(tái)聊,騙子說(shuō)在香港準(zhǔn)備辦廠需要買一些機(jī)器,發(fā)了一些產(chǎn)品圖片讓我推薦合適的機(jī)器,詢問(wèn)客戶規(guī)模和員工人數(shù),做報(bào)價(jià)單給他。
4月20日騙子引導(dǎo)我加他們采購(gòu)?fù)碌膚hatsapp,期間一直在問(wèn)細(xì)節(jié)的問(wèn)題,還問(wèn)我們是否有香港銀行賬戶是否接受港幣,聊了一段時(shí)間。
4月29日香港匯豐銀行付款后給我們提供了水單,讓財(cái)務(wù)查是收到了。騙子之前要求我們?cè)谑盏饺詈笸藗蚪鸾o他,因?yàn)轵_子在兩款機(jī)器中加了幾千的傭金在里面,客戶催得特別急,我們財(cái)務(wù)拖了24小時(shí)后轉(zhuǎn)賬給騙子,在這期間財(cái)務(wù)查了幾次錢也在。
5月6日財(cái)務(wù)去轉(zhuǎn)賬時(shí)卻發(fā)現(xiàn)港幣都不見了,打電話詢問(wèn)銀行,答案是簽字不符。
5月3日騙子已撤銷支票匯款。至此才發(fā)現(xiàn)被騙走了10W!財(cái)務(wù)是直接轉(zhuǎn)賬到騙子國(guó)內(nèi)農(nóng)業(yè)銀行私賬。
(圖源:網(wǎng)絡(luò))
簡(jiǎn)評(píng)
只要無(wú)欲無(wú)求,騙子是無(wú)從下手的,一般被騙的人都是因?yàn)橛胸澞?,外加沒有常識(shí),容易被洗腦,才會(huì)招致錢財(cái)?shù)膿p失。
支票匯入騙局現(xiàn)存的除了上面所舉的例子,還有一種是代付款給回好處的,核心思路都是先給到收款人甜頭,把代付款合理化,引誘受害人一步步踩進(jìn)陷阱。
可以預(yù)測(cè)到將來(lái)還會(huì)有更多變種的騙案,例如代退稅、代繳罰款之類的換湯不換藥的套路,破解方法也很簡(jiǎn)單。
一是不要貪便宜,堅(jiān)決不幫不認(rèn)識(shí)的人付款(也避免了銀行賬戶被風(fēng)控甚至被關(guān)閉的風(fēng)險(xiǎn)),也不給這些人所謂的好處費(fèi),對(duì)需要給回傭的客戶認(rèn)真審核其真實(shí)性與真實(shí)目的。
二是查清楚客戶款項(xiàng)匯入的方式,確認(rèn)款項(xiàng)否已經(jīng)到賬可自由使用,而不僅僅是入賬(pending),不是處于掛賬狀態(tài)。
引申
信息不對(duì)稱既是賺錢的關(guān)鍵,也有可能是虧錢的關(guān)鍵,所以取得全面、最新、最權(quán)威的信息是很重要的,但也是很難做到的。
可以多關(guān)注一些靠譜的信息獲取渠道,多思考這些渠道發(fā)布的信息的目的是什么,是否有引用權(quán)威的官方信息。
比如KYC,我司已經(jīng)強(qiáng)調(diào)很多次了,也給出了官方的法律法規(guī),但還是很多客戶或者讀者不重視,這種主動(dòng)讓自己處于信息不對(duì)稱的行為,筆者也只能給出類似審計(jì)報(bào)告的保留意見了。
百利來(lái)專業(yè)提供香港公司注冊(cè)、商務(wù)秘書服務(wù)、年審、做賬報(bào)稅、轉(zhuǎn)股更董、注銷等一站式服務(wù),如您有任何疑問(wèn),歡迎聯(lián)系百利來(lái),我們將第一時(shí)間為您提供專業(yè)的建議!
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最后更新時(shí)間:2022-05-19 閱讀:182次分享本文
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