強(qiáng)積金擬加預(yù)設(shè)投資策略 解決收費(fèi)高選擇難
據(jù)香港星島網(wǎng)報(bào)道,香港政府將于本月25日向立法會提交《強(qiáng)積金修例》草案,計(jì)劃明年底起規(guī)定每個強(qiáng)積金受托人必須將無作出任何投資選擇的市民的強(qiáng)積金供款,轉(zhuǎn)入“預(yù)設(shè)投資策略”,而且每年管理費(fèi)必須為0.75%以下。這是首次引入收費(fèi)管制,未來可能會再下調(diào)。
預(yù)設(shè)投資策略包括兩個成分基金,其中“核心累積基金”是60%投資風(fēng)險(xiǎn)較高的環(huán)球股票,40%投資風(fēng)險(xiǎn)較低的環(huán)球債券;而“65歲以后基金”則是80%投資風(fēng)險(xiǎn)較低的環(huán)球債券,20%投資風(fēng)險(xiǎn)較低的環(huán)球股票,強(qiáng)積金受托人有權(quán)就投資比例作5%調(diào)整。18至49歲市民的預(yù)設(shè)投資策略為“核心累積基金”,50歲以后將以每年6.7%比例,自動逐步轉(zhuǎn)移至65歲以后基金,直至65歲為止。
政府指,現(xiàn)時市面上38款預(yù)設(shè)基金每年管理費(fèi)大約1%至2%,推出預(yù)設(shè)投資策略有助市民節(jié)省管理費(fèi),同時便利市民挑選強(qiáng)積金投資組合,直接響應(yīng)強(qiáng)積金制度中部分計(jì)劃收費(fèi)高、選擇難的問題。
積金局表示,現(xiàn)時市面上類似基金的每年投資回報(bào)約3%至4%,而現(xiàn)時預(yù)設(shè)基金的基金總額大約500至1000億元。
預(yù)設(shè)投資策略包括兩個成分基金,其中“核心累積基金”是60%投資風(fēng)險(xiǎn)較高的環(huán)球股票,40%投資風(fēng)險(xiǎn)較低的環(huán)球債券;而“65歲以后基金”則是80%投資風(fēng)險(xiǎn)較低的環(huán)球債券,20%投資風(fēng)險(xiǎn)較低的環(huán)球股票,強(qiáng)積金受托人有權(quán)就投資比例作5%調(diào)整。18至49歲市民的預(yù)設(shè)投資策略為“核心累積基金”,50歲以后將以每年6.7%比例,自動逐步轉(zhuǎn)移至65歲以后基金,直至65歲為止。
政府指,現(xiàn)時市面上38款預(yù)設(shè)基金每年管理費(fèi)大約1%至2%,推出預(yù)設(shè)投資策略有助市民節(jié)省管理費(fèi),同時便利市民挑選強(qiáng)積金投資組合,直接響應(yīng)強(qiáng)積金制度中部分計(jì)劃收費(fèi)高、選擇難的問題。
積金局表示,現(xiàn)時市面上類似基金的每年投資回報(bào)約3%至4%,而現(xiàn)時預(yù)設(shè)基金的基金總額大約500至1000億元。
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最后更新時間:2015-11-12 閱讀:181次分享本文
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